Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem. Propozycje osiągnięcia wysokich zysków zawsze związane są z narażeniem środków na większe ryzyko. Jest to zasada uniwersalna, bo zysk powinien stanowić rekompensatę za podejmowane ryzyko. Decydując się na inwestycję, powinniśmy ocenić swoją wiedzę i doświadczenie w inwestowaniu oraz rozumieć działanie produktu, który kupujemy.

Pomocny w ocenie naszego profilu ryzyka może być wynik ankiety MiFID. Rozważmy, czy akceptujemy niższe ryzyko kosztem niższego zysku czy poszukujemy rozwiązań, które mogą przynieść wyższy zysk, ale są obarczone większym ryzykiem. Jeśli nie jesteśmy gotowi na istotne wahania wartości ulokowanych przez nas środków, sięgajmy po produkty z zasady bezpieczniejsze, na przykład fundusze obligacji skarbowych. Jeśli zaś ulokowaliśmy swoje środki w różne rodzaje inwestycji, czyli „zdywersyfikowaliśmy portfel” i chcemy poszukać wyższych zysków na części naszych oszczędności, licząc się jednocześnie z możliwością poniesienia straty, możemy wybrać na przykład fundusze akcyjne lub surowcowe.

O ryzyku funduszu poinformuje nas wskaźnik ryzyka, który znajduje się w karcie funduszu i KID. Wartość „1” oznacza fundusz lokujący w sposób najbardziej bezpieczny (choć nie pozbawiony ryzyka). „7” to fundusz najbardziej ryzykowny.

Należy też pamiętać, że wyniki funduszu nie muszą być powtarzalne. Nie ma gwarancji, że fundusz, który do tej pory przynosił wysokie zyski, będzie je nadal osiągał.